最近，中国人民银行十四日公布了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，《管理办法》将从二零零三年三月一日起施行。《管理办法》规定，金融机构的营业机构应设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料。《管理办法》要求，金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第二个工作日报告中国人民银行总行。大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第二个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。不过，安邦分析师认为，有关的规定似乎有些过严。我国的各种规章制度在制订过程中经常犯的一个毛病是，我国各种条例和政策要么长期以来根本没有，要么一来就很严，这不符合政治科学和行政管理学的基本原理。如果一开始松一些、缓一些，然后在市场和社会逐步适应之后，根据情况逐渐收紧尺度，政策的执行和落实质量上就会好的多。